Перейти к содержанию

Проверка Know Your Customer (KYC) данных клиента

Общая информация

Know Your Customer (KYC) относится к процессу проверки клиентов и их транзакций для защиты финансовых организаций от мошенничества и отмывания денег.

Процесс проверки может включать следующие процедуры:

  • проверку личности клиента;
  • установление характера проводимых клиентом финансовых операций и платежей;
  • уточнение источника происхождения средств, и пр.

Проверка KYC может применятся к финансовым операциям, проводимым как офлайн, так и онлайн. В целях обработки онлайн транзакций ваш банк-эквайер может попросить предоставить дополнительную информацию о клиенте в запросе на проведение платежа.

Обработка KYC данных клиента

PayCross не собирает KYC данные клиентов на платежном виджете. Вам необходимо самостоятельно собирать эту информацию и передавать ее в запросах.

После получения KYC данных в запросе, PayCross считается уполномоченным обработать и передать эти данные в сеть процессинга и систему эквайера.

PayCross не несет ответственность за достоверность полученных KYC данных. Мы не проводим их валидацию и проверку.

Передача KYC данных

Если требуется, добавьте KYC данные в секцию additional_data API запросов на проведение операции оплаты, операции авторизации или запроса на взимание платы, а также запросов на создание платежного токена и инициации платежного виджета.

Ниже перечислены поддерживаемые параметры для KYC данных клиентов.

Info

Уточните у Службы технической поддержки, необходимо ли вам передавать секцию KYC данных и какие из параметров требуются.

Параметр Тип Описание
additional_data object Секция дополнительной информации о платеже.
kyc_answers object Секция KYC данных клиента.
source string Название компании или магазина торговца, который ответственен за сбор KYC данных клиента.
profile string Установите в значении quickbit-1.
answers object Секция KYC данных клиента.
country_residence string Страна проживания клиента. Передается как код страны в формате ISO 3166-1 alpha-2.
countries_citizenship array Гражданство клиента. Передается как массив кодов стран в формате ISO 3166-1 alpha-2.
politically_exposed boolean Параметр, указывающий, является ли клиент публичным должностным лицом. Возможные значения:
true - да;
false - нет.
using_on_behalf boolean Параметр, указывающий, проводит ли клиент транзакцию по поручению третьих лиц. Возможные значения:
true - да;
false - нет.
usage_reason string Причина проведения платежа. Возможные значения:
Make payments - оплата товаров и услуг;
Trade and invest - инвестиции.
est_monthly_transact_frequency string Количество транзакций в месяц. Возможные значения:
1 - 3 times;
4 - 10 times;
11 - 20 times;
More than 20 times.
monthly_transaction_amount string Сумма транзакций в месяц. Возможные значения:
0 - 150 EUR;
151 -400 EUR;
401 - 800 EUR;
More than 800 EUR.
main_source_of_funds string Основной источник средств. Возможные значения:
Salary - заработная плата;
Savings - сбережения;
Pension - пенсия;
Social welfare - социальные выплаты;
Inheritance - наследство;
Other - иное.
monthly_income string Доход клиента в месяц. Возможные значения:
0 - 1000 EUR;
1001 - 2000 EUR;
2001 - 5000 EUR;
More than 5000 EUR.
Пример передачи секции KYC данных клиента в запросе
{
"request":{
    ....
        "additional_data":{
            "kyc_answers": {
                "source": "DEMO COMPANY",
                "answers": {
                    "country_residence": "NO",
                    "countries_citizenship": [
                        "NO"
                    ],
                    "politically_exposed": false,
                    "using_on_behalf": false,
                    "usage_reason": "Make payments",
                    "est_monthly_transact_frequency": "1 - 3 times",
                    "monthly_transaction_amount": "0 - 150 EUR",
                    "main_source_of_funds": "Salary",
                    "monthly_income": "0 - 1000 EUR"
                }
            }
        }
    ....    
    }
}